S financiami si treba nechať poradiť od skúsenejších

S financiami si treba nechať poradiť od skúsenejších

Jedného pekného dňa sa mi ozval starý známy. Vraj ako som na tom s financiami, či nepotrebujem poradiť a pomôcť. Keďže sa poznáme už veľa rokov a mám voči nemu už vybudovanú dôveru, sadli sme si spolu ku káve a prebrali sme moje finančné možnosti. Najprv mi spravil finančnú analýzu, kde sme preberali, aké mám výdavky. Zisťoval, koľko mesačne miniem na stravu, na bývanie, na oblečenie, na zábavu. Zaujímalo ho, aké sú moje životné ciele. Či by som si v budúcnosti chcela založiť rodinu, postaviť si dom, prípadne kúpiť byt alebo odísť bývať do zahraničia. Na základe týchto údajov bol následne schopný vypracovať mi určitý finančný plán. Navrhol mi životnú poistku, kde zohľadnil moju prácu v kancelárií a moje fyzicky nenáročné a bezpečné koníčky. Takisto sme sa bavili o tom, či by som si rada zabezpečila lepší príjem v dôchodkovom veku, keďže všetci vieme, ako to dnes chodí. Ponúkol mi veľmi zaujímavú možnosť, ako si našetriť, poistiť sa pre prípad smrti a zároveň popritom zhodnotiť svoje úspory. Tieto všetky tri možnosti mi má zabezpečiť investičné životné poistenie. Poisťovňa použije moje finančné prostriedky na investovanie do podielových fondov, no ja sama si budem môcť zvoliť svoju stratégiu investovania. Týchto stratégii je viacero. Ak by som toto poistenie chcela ukončiť predčasne, poisťovňa mi vyplatí odkupnú hodnotu. Investičné riziko je síce vyššie, no risk môže znamenať aj pekný zisk.